【揭秘】水贝黄金交易频现诈骗疑云，商户资产被冻结风险加剧

水贝黄金珠宝交易集散地频遭诈骗盯上，商户银行卡被冻结成常态

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界面新闻记者 何柳颖报道

作为国内黄金珠宝交易的重镇，水贝近日成为诈骗分子的新目标。商户们频繁遭遇诈骗，银行卡被冻结，日常生活和经营受到严重影响。

冯丰（化名）是水贝的一名商户，11月1日，他正常营业时突然收到银行冻结通知，其账户内的5万元资金被冻结半年，需联系新疆警方处理。原来，半个月前，他通过微信与企业名为“广州明瑜投资有限责任公司”的郭总进行交易，郭总购买金饰后，先通过银行卡转账5万元，后用支付宝转账4000元，这笔交易最终被定性为“洗钱”，导致冯丰账户被冻结。

据冯丰回忆，郭总的公司已在2022年5月被列入经营异常名录。受此影响，冯丰名下其他银行卡和微信支付也被限制使用。

近年来，水贝商户因涉诈被冻卡的现象屡见不鲜，大发彩票邀请码注。陈晨（化名）在水贝经营多年，他表示自己就遭遇了两次冻卡事件，涉案资金共计2.2万元。

据北京市京师（深圳）律师事务所高级合伙人邱丽平介绍，涉案银行卡的级别分为一级卡、二级卡、三级卡，其中直接收到受害者汇入资金的银行卡为一级卡，直接接收从一级卡转出资金的银行卡为二级卡，以此类推。

“2020年‘断卡行动’后，非法分子将更多目光转向大额、高频的黄金交易，水贝市场成为高发地。”邱丽平表示。

融通金商城也遭遇了类似事件。10月，该平台部分用户银行账户出现临时性限制，经核实为反诈系统自动发出的“三日保护性限制”，大发快三网站。

面对频发的冻卡事件，水贝商户们感到十分担忧。银行运营部人士表示，近年来，因电诈案件频发，部分商户主的银行卡、微信、支付宝被冻结或交易被限制，主要涉及三种情况：账户疑似用于诈骗或为诈骗分子过渡资金、疑似账户资金被他人诈骗、银行或支付机构主动管控。

对于如何避免冻卡，郭志浩建议，商户在进行大额交易时，务必做好交易前的身份核查和资金核查工作，特别是交易对手和资金账户最好完全一致。

邱丽平表示，商户应从“事前预防、事中应对、事后救济”三个层面构建全方位的防火墙，包括严格推行实名交易、使用公司对公账户结算、保留所有交易证据等。

“商户们需要提高反诈意识，加强风险防范，共同维护市场秩序。”邱丽平说。